Основи цифрових фінансів та фінансування для підприємців

зворотний зв’язок | завантажити: ігри: | Рівень: просунутий |
Основи цифрових фінансів та фінансування для підприємців
Варіанти фінансування: бізнес-янголи та краудфандинг
0%
Мета та завдання

Наприкінці цього курсу ви зможете:

  • розуміти неформальні варіанти фінансування (бізнес-янголи, донори, краудфандинг)
  • обирати правильні цифрові інструменти для підтримки краудфандингу та просування
  • розробляти, запускати та керувати краудфандинговою кампанією від початку до кінця
  • посилювати комунікацію з клієнтами та залученість через відповідальну поведінку в онлайн-середовищі
  • покращувати онлайн-видимість, одночасно зменшуючи ризики, побоювання щодо шахрайства або провал кампанії
Результати навчання

Наприкінці цього модуля ви:

  • розуміти, як працює краудфандинг і коли він є доцільним інструментом фінансування
  • визначати переваги, недоліки, ризики та стратегічні міркування щодо запуску краудфандингової кампанії
  • обирати найбільш підходящі платформи соціальних мереж відповідно до вашої цільової аудиторії та типу контенту
  • покращувати залученість клієнтів через відповідальну онлайн-взаємодію та стратегії швидкого реагування
  • оцінювати, який неформальний інструмент фінансування (бізнес-янголи, донори, краудфандинг) найкраще підходить для вашого проєкту
  • визначати переваги, ризики та обмеження різних типів краудфандингу
  • створити простий план цифрової комунікації з використанням візуальних матеріалів, історій та регулярних публікацій
  • чітко спілкуватися з прихильниками та виконувати обов'язки після завершення кампанії

Наприкінці цього модуля ви отримаєте:

  • навички цифрового маркетингу: створення контенту, візуальний сторітелінг, використання блогу, стратегія хештегів
  • навички управління краудфандинговою кампанією: планування, просування, запуск та супровід кампанії
  • комунікаційні навички та навички залучення: реагування на користувачів, робота з відгуками, покращення клієнтського досвіду
  • обізнаність про ризики та їх оцінка: визнання репутаційних ризиків, питань інтелектуальної власності, безпечних платформ та ризику провалу кампанії
  • навички просування бренду та підвищення впізнаваності: використання візуальних матеріалів, конкурсів, інфлюенсерів та тактик формування спільноти
  • базові навички цифрової аналітики: моніторинг публікацій, трендів, взаємодій та підходів конкурентів
  • підприємницькі та стратегічні навички: вибір відповідних інструментів фінансування, розуміння логіки інвестицій на ранніх стадіях, планування зростання та масштабування

 

Бізнес-янголи – хто вони такі

Бізнес-янголи відомі в США як Angel Investors або просто Angels, що відсилає до підприємців, які підтримували бродвейські театральні постановки на початку 20-го століття.

Неформальне фінансування — це будь-яка форма фінансування, в якій фінансова система не бере безпосередньої участі. Прикладом є бізнес-янголи, які є:

Приватними особами, які інвестують власні кошти в малі або нові підприємства.
Зазвичай досвідченими підприємцями або менеджерами.
Вони підтримують грошима та порадами. Бізнес-янголи відіграють вирішальну роль у створенні інноваційних компаній, підтримуючи підприємців на ранніх етапах життєвого циклу їхніх компаній (посівна стадія та стадія запуску).
Вони допомагають бізнесу зростати на початкових етапах.

Що бізнес-янголи зазвичай роблять?

ІНВЕСТУЮТЬ
Власні кошти в нові підприємства.

ПІДТРИМУЮТЬ
Засновників порадами та контактами.

НАДАЮТЬ ПЕРЕВАГУ НЕВЕЛИКИМ КОМПАНІЯМ НА РАННІХ ЕТАПАХ
З потенціалом зростання, без прямого зв'язку.

ЧАСТО ІНВЕСТУЮТЬ У ГАЛУЗІ, ЯКІ ДОБРЕ ЗНАЮТЬ.
У середньому вони інвестують від 25 до 100 тисяч євро.

ПРИНОСЯТЬ КОРИСТЬ
І беруть участь у бізнесі фінансово та в прийнятті рішень.

ЗБЕРІГАЮТЬ АНОНІМНІСТЬ
Хоча багато визнаних бізнес-янголів є публічними особами.

 

 

Що інвестори/бізнес-янголи шукають?

чітка бізнес-ідея (бажано в технологічному секторі) та простий план, комерційна та фінансова життєздатність (прибутковість)

  • команда, яка може керувати проєктом
  • потенціал партнерів та промоутерів ідеї
  • як будуть використані гроші
  • чи зможе бізнес зростати в майбутньому

Бізнес-янголи – їхні переваги та недоліки

ПЕРЕВАГИ

  • ви не повертаєте гроші, якщо бізнес зазнає невдачі
  • ви отримуєте поради та контакти

НЕДОЛІКИ

  • ви ділитесь часткою у своєму бізнесі
  • інвестор може впливати на рішення

ПРИКЛАД: ЖІНКА, ЯКА КЕРУЄ НЕВЕЛИКИМ КЕЙТЕРИНГОВИМ БІЗНЕСОМ, МОЖЕ НАДАВАТИ ПЕРЕВАГУ МІКРОКРЕДИТУ, А НЕ ВІДДАВАТИ ЧАСТКУ В БІЗНЕСІ ІНВЕСТОРУ.
 

Краудфандинг: що це таке

Краудфандинг подібний до системи бізнес-янголів, але відрізняється двома основними аспектами: він передбачає масове залучення коштів через невеликі індивідуальні внески та покладається на ІКТ для збору коштів

У краудфандингу:
Багато людей жертвують невеликі суми грошей на підтримку бізнес-ідеї.
Ви можете пропонувати винагороди (наприклад, ранній доступ, невеликі подарунки).

Приклади платформ: Kickstarter, GoFundMe, Ulule, Zrzutka.pl.

 

Типи краудфандингу

КРАУДФАНДИНГ НА ОСНОВІ ВИНАГОРОД
Фізичні особи позичають невеликі суми грошей проєкту в обмін на винагороду або заохочення.

КРАУДФАНДИНГ НА ОСНОВІ ПАЙОВОЇ УЧАСТІ (ЕКВІТІ)
Інвестор отримує частку в компанії в обмін на свої інвестиції.

ДОНАЦІЙНИЙ КРАУДФАНДИНГ
Велика кількість людей жертвують невелику суму грошей на проєкт; ті, хто робить внесок, не очікують нічого натомість.

БОРГОВИЙ КРАУДФАНДИНГ (КРАУДЛЕНДИНГ)
Велика кількість людей позичають невелику суму з очікуванням, що їм повернуть основну суму разом із відсотками.
 

Які переваги та виклики краудфандингу?

ПЕРЕВАГИ

  • ви перевіряєте зацікавленість у вашій ідеї
  • ви не віддаєте частку в бізнесі та берете на себе менше ризиків
  • ви формуєте спільноту клієнтів/радників та покращуєте маркетингові зусилля

ВИКЛИКИ

  • потребує часу для просування кампанії
  • немає гарантії досягнення цілі
  • ваша репутація може серйозно постраждати, якщо ваш проєкт провалиться або зірветься
  • все або нічого: якщо ви не можете досягти своєї мети, ви залишаєтеся ні з чим, лише частка краудфандингових кампаній досягає бажаних цілей
  • деякі люди можуть вкрасти вашу ідею та створити кращу версію (або просто більш успішно її продати)


Сплануйте свою кампанію крок за кроком

ВИЗНАЧТЕ СВОЮ МЕТУ
Скільки грошей вам потрібно і чому?

СТВОРІТЬ ПРОСТУ ІСТОРІЮ
Поясніть, хто ви і чого хочете досягти.

ПІДГОТУЙТЕ ФОТО/ВІДЕО
Покажіть ваш продукт або ідею.

Сплануйте свою кампанію крок за кроком

ОБЕРІТЬ ВИНАГОРОДИ (ЯКЩО ВИКОРИСТОВУЮТЬСЯ)

ВИРІШІТЬ, ЯК ДОВГО ТРИВАТИМЕ КАМПАНІЯ (ЗАЗВИЧАЙ 30 ДНІВ)

ПОДІЛІТЬСЯ НЕЮ
У соціальних мережах, з друзями, групами спільнот.

 

 

Перед...

ПРИДІЛІТЬ ЧАС НА ВИВЧЕННЯ ВАШОГО ПРОЄКТУ
Його основні характеристики, його життєздатність та можливу прибутковість.

ЕКСПЕРИМЕНТУЙТЕ З КРАУДФАНДИНГОМ
Візьміть участь у кампанії як донор, щоб дізнатися про досвід донора та подумати, як його покращити.

ФІНАНСУВАННЯ
Ваша мета — досягти 100% необхідного фінансування, але ви повинні встановити мінімальну суму фінансування, необхідну для життєздатності вашого проєкту.

 

ПЛАТФОРМА
Як ми побачимо в цьому курсі, існує багато краудфандингових платформ. Щоб обрати свою, проаналізуйте комісії (зазвичай від 5% до 8%), безпеку платежів для бекерів, а також те, чи пропонує платформа додаткові послуги з просування або можливість контактувати з бекерами.

ТРИВАЛІСТЬ
Довша кампанія не обов'язково означає кращу; врахуйте, що чим довше кампанія активна, тим більше уваги вона потребуватиме. Час, необхідний для підготовки до запуску, зазвичай становить один-два місяці, а тривалість самої кампанії зазвичай сягає п'яти-шести місяців.


 

Під час...

ЗАПУСК
Для успішного запуску кампанії найважливіше — донести свою бізнес-ідею оптимальним способом і зуміти заохотити донорів до участі.

ХОРОША ІСТОРІЯ ДЛЯ ЗАЛУЧЕННЯ ІНВЕСТОРІВ
Ви повинні вміти розповісти гарну історію, щоб потенційні інвестори могли певним чином ідентифікувати себе з нею. Таким чином вони запам'ятають її і будуть більш схильні зробити внесок. Експерти рекомендують формат сторітелінгу, розказаний від другої особи, оскільки це сприяє емпатії.

ВИКОРИСТОВУЙТЕ ВІДЕО ЯК СВОГО СОЮЗНИКА
Створіть якісне відео для сторітелінгу та презентації вашого продукту. Якщо необхідно, зверніться за професійною допомогою.

Окрім використання оптимального пакування, у вас має бути хороший продукт. Приділіть час підготовці гарного опису вашого продукту, аналізуючи його характеристики, чому він необхідний суспільству та які переваги він принесе донорам.

ЯСНІСТЬ ВСЕЛЯЄ ДОВІРУ
Одним із ворогів вашої кампанії буде недовіра та страх перед шахрайством. Щоб подолати це, ви повинні підкреслити свої заслуги, переваги вашого продукту та бути дуже чіткими щодо життєздатності проєкту, термінів і суми грошей, яку ви запитуєте.g.

ЩО МИ ПРОПОНУЄМО НАТОМІСТЬ
Окрім внеску в запуск успішного продукту, наші донори зазвичай очікують отримати щось натомість: продукти або участь у компанії.

ЩО МИ ПРОПОНУЄМО НАТОМІСТЬ

Окрім внеску в запуск успішного продукту, наші донори зазвичай очікують отримати щось натомість: продукти або участь у компанії.

ВИ ПОВИННІ ЗАПРОПОНУВАТИ ПРИВАБЛИВУ ВИНАГОРОДУ, ЩОБ ЗАОХОТИТИ ДО УЧАСТІ.
ЖИТТЄЗДАТНУ ВИНАГОРОДУ, ЩОБ УНИКНУТИ ПРОБЛЕМ У МАЙБУТНЬОМУ.
 

 

 

Використання соціальних мереж для просування вашої кампанії
Поділіться своєю історією на платформах, якими користується ваша спільнота:

 

  • Instagram – фото, короткі відео
  • Facebook – групи, місцеві спільноти
  • Telegram / Viber – популярні серед українців
  • TikTok – короткі креативні відео (за бажанням)

Поради:

  • використовуйте чіткі фото
  • поясніть, що робитиме кампанія
  • регулярно публікуйте оновлення
  • кажіть спасибі прихильникам
     

 

Після...

Я ДОСЯГ МЕТИ

ЩО ДАЛІ?

Якщо ви виконали всі ці кроки та були послідовними, ваша ініціатива, можливо, отримала необхідне фінансування. Що робити далі?

ПІСЛЯКАМПАНІЙНИЙ ЕТАП Є ФУНДАМЕНТАЛЬНИМ КРОКОМ

Майте на увазі, що фінансування — це лише перший крок до виведення вашого продукту на ринок, і розгнівані донори можуть створити негативний образ, від якого ви та ваш продукт можете не оговтатися.

Ключовим моментом є комунікація: чітке інформування про успіх кампанії, подяка співучасникам та зазначення термінів і способу отримання винагороди для інвесторів.
 

Уникайте цих поширених помилок:
  • встановлення занадто високої мети
  • нечітке пояснення того, як будуть використані кошти
  • неякісні фото або відсутність відео
  • нерегулярне просування кампанії
  • забування інформувати прихильників про оновлення

 

Як підвищити свої шанси на успіх
  • поділіться реальною, чесною історією
  • покажіть свою роботу за допомогою фото або коротких відео
  • попросіть друзів та членів спільноти поширити вашу кампанію
  • запропонуйте прості, значущі винагороди
  • підтримуйте комунікацію під час та після кампанії
Приклад: мікробізнес з виготовлення свічок ручної роботи

Українка в Мілані хоче придбати обладнання для масштабування своєї діяльності з виготовлення свічок.

Вона запускає краудфандингову кампанію на основі винагород:
Мета: 1000 євро
Винагороди: маленька свічка, велика свічка, персоналізована етикетка
Просування: Instagram, місцеві групи в Telegram
Результат: досягає мети за 20 днів завдяки підтримці спільноти

 

Популярні краудфандингові платформи (дружні до країни):

КОРИСТУЙТЕСЯ ОФІЦІЙНИМИ, ВІДОМИМИ ПЛАТФОРМАМИ. УТРИМУЙТЕСЯ ВІД РОЗКРИТТЯ НЕПОТРІБНИХ ОСОБИСТИХ ДАНИХ.
 

Приклад: проєкт онлайн-репетиторства

Молодий репетитор-біженець пропонує онлайн-уроки українсько-англійської для дітей.

Мета краудфандингу: 600 євро на придбання мікрофона, освітлення та програмного забезпечення.
Платформа: GoFundMe.
Просування: групи у Facebook для батьків, шкільні спільноти.
Результат: 45 прихильників за 3 тижні; обладнання придбано; бізнес запущено.

Практичні вправи

Застосуйте знання про краудфандинг і бізнес-ангелів, створивши міні-план для власного проєкту.

1.    Напишіть короткий опис (2–3 речення) бізнес-ідеї, яку ви хотіли б профінансувати. Вкажіть, яку проблему вона вирішує або яку цінність створює.
2.    Визначте, чи будете звертатися до бізнес-ангела, чи використовувати краудфандинг. Поясніть чому.
3.    Визначте реалістичну мету фінансування та опишіть, як ви використаєте кошти.
4.    Складіть коротку історію або повідомлення для потенційних інвесторів або донорів. Вкажіть, які соціальні мережі ви будете використовувати і чому.
5.    Запитання для рефлексії:

  • Які виклики ви передбачаєте у зборі коштів?
  • Як ви зможете будувати довіру та залучати аудиторію?
  • Який один крок ви зробите цього тижня, щоб почати підготовку кампанії?

Результат: 1-сторінковий письмовий план, що включає вашу ідею, стратегію фінансування, історію, промоцію та рефлексії.

Підсумок
0%
Підсумок

Ключові речі, які слід пам'ятати:

  • підприємці можуть отримати доступ до неформальних інструментів фінансування, таких як бізнес-янголи та краудфандинг, кожен з яких пропонує різні рівні підтримки, ризику та впливу на частку у бізнесі
  • успішний збір коштів вимагає чіткої комунікації, переконливої історії та сильної онлайн-видимості
  • краудфандинг є одночасно інструментом фінансування та маркетинговим інструментом — він перевіряє вашу ідею, формує спільноту та підтверджує ринковий інтерес
  • цифрова комунікація, особливо через соціальні мережі, є важливою для просування кампанії та залучення прихильників
  • вибір правильних ІКТ-інструментів, платформ, візуальних матеріалів та повідомлень значно підвищує шанси на досягнення вашої фінансової мети

 

Сьогодні ви дізналися:

1. Різниця між бізнес-янголами та краудфандингом, і коли кожен з них є доцільним.
2. Спланувати, підготувати та запустити краудфандингову кампанію, крок за кроком.
3. Оцінити переваги, ризики та виклики неформальних варіантів фінансування.
4. Чітко донести свою бізнес-ідею, використовуючи сторітелінг, візуальні матеріали та соціальні мережі.
5. Обрати правильну платформу, часові рамки, винагороди та стратегію просування для своєї кампанії.
6. Підтримувати довіру клієнтів через прозорість, оновлення та реалістичні цілі.

Глосарій
0%
Глосарій

БІЗНЕС-ЯНГОЛ
Приватна особа, яка інвестує власні кошти в малі або нові підприємства, часто надаючи, окрім фінансової підтримки, поради, контакти та наставництво.

КРАУДФАНДИНГ
Метод залучення коштів для бізнесу або проєкту шляхом збору невеликих сум грошей від великої кількості людей, зазвичай через онлайн-платформи.

КРАУДФАНДИНГ НА ОСНОВІ ПАЙОВОЇ УЧАСТІ (ЕКВІТІ)
Тип краудфандингу, при якому інвестори отримують частку в компанії в обмін на свій фінансовий внесок.

КРАУДФАНДИНГ НА ОСНОВІ ВИНАГОРОД
Модель краудфандингу, де ті, хто робить внесок, підтримують проєкт в обмін на винагороду або заохочення, а не на частку в компанії.

ПОСІВНА СТАДІЯ 
Рання фаза життєвого циклу компанії, коли розробляється бізнес-ідея, а початкове фінансування (часто від бізнес-янголів) використовується для початку операційної діяльності та перевірки життєздатності.

 

пройти тест
пов’язані тематичні дослідження: "Santamanía "
Цілі та завдання

Наприкінці цього курсу ви зможете:

  • Розуміти неформальні джерела фінансування (бізнес-ангели, донори, краудфандинг).
  • Вибирати правильні цифрові інструменти для підтримки краудфандингу та просування.
  • Розробляти, запускати та керувати краудфандинговою кампанією від початку до кінця.
  • Посилювати комунікацію та залучення клієнтів через відповідальну онлайн-поведінку.
  • Покращувати онлайн-видимість, одночасно зменшуючи ризики, загрози шахрайства або невдачі кампанії.
Результати навчання та навички

Наприкінці цього модуля ви зможете:

  • Розуміти, як працює краудфандинг і коли він є відповідним інструментом фінансування.
  • Визначати переваги, недоліки, ризики та стратегічні аспекти запуску краудфандингової кампанії.
  • Обирати найвідповідніші соціальні мережі залежно від цільової аудиторії та типу контенту.
  • Покращувати взаємодію з клієнтами через відповідальну онлайн-взаємодію та швидкі стратегії відповіді.
  • Оцінювати, який неформальний інструмент фінансування (бізнес-ангели, донори, краудфандинг) найкраще підходить для вашого проєкту.
  • Визначати переваги, ризики та обмеження різних типів краудфандингу.
  • Створювати простий план цифрової комунікації, використовуючи візуали, історії та регулярні публікації.
  • Чітко комунікувати зі спонсорами та керувати обов’язками після завершення кампанії.

Наприкінці цього модуля ви отримаєте:

  • Навички цифрового маркетингу: створення контенту, візуальний сторітелінг, використання блогів, стратегія хештегів.
  • Навички управління краудфандинговою кампанією: планування, просування, запуск і підтримка кампанії.
  • Навички комунікації та залучення: відповіді користувачам, обробка відгуків, покращення клієнтського досвіду.
  • Обізнаність про ризики та їх оцінка: розпізнавання ризику репутації, проблем з інтелектуальною власністю, безпечні платформи та ризик невдачі кампанії.
  • Навички просування бренду та підвищення обізнаності: використання візуалів, конкурсів, інфлюенсерів та тактик побудови спільноти.
  • Базові цифрові аналітичні навички: моніторинг публікацій, тенденцій, взаємодій та підходів конкурентів.
  • Підприємницькі та стратегічні навички: вибір відповідних фінансових інструментів, розуміння логіки ранніх інвестицій, планування зростання та масштабування.
Опис

Цей модуль знайомить підприємців із неформальними джерелами фінансування, включаючи бізнес-ангелів та краудфандинг. Учасники навчаться планувати, запускати та керувати фінансовими кампаніями, оцінювати ризики та переваги, а також ефективно комунікувати свої бізнес-ідеї.

Цей курс базується на раніше випробуваній та успішній навчальній програмі, розробленій у межах проєкту DEEP, яка була додатково адаптована та вдосконалена для поточного контексту.
Ключові слова
Висновки з заняття — Основи стратегічної комунікації (та інші). Stanford Graduate School of Business: https://www.youtube.com/watch?v=MfqPp37KGBQ Інструменти цифрової комунікації: https://www.youtube.com/watch?v=9qUQdvNjRZ8 Цифровий маркетинг 101 (Посібник з маркетингу для початківців): https://www.youtube.com/watch?v=h95cQkEWBx0
Бібліографія

Mason, C., & Harrison, R. (2020). Підприємницькі фінанси: практичний посібник для засновників і інвесторів. Palgrave Macmillan.

Belleflamme, P., Lambert, T., & Schwienbacher, A. (2014). Краудфандинг: як залучити правильну аудиторію. Elsevier.

Mollick, E. (2014). Динаміка краудфандингу: експлоративне дослідження. Journal of Business Venturing (часто цитований академічний матеріал у літературі з краудфандингу).

BBVA (2015). Іспанські стартапи покладаються на краудфандинг із часткою власності. BBVA Innovation Report (аналіз ринку краудфандингу в Іспанії). NEWS BBVA

OECD (2016). Успіх краудфандингу: випадок Kiva.org – робочий документ IESE Business School (аналізує моделі краудфандингу та фактори успіху). iese.edu

×

Партнери

Проєкт VOICE реалізується консорціумом із 7 партнерських організацій з усієї Європи, які об’єднують досвід у сфері інтеграції біженців, професійного навчання та соціальних інновацій.

INTERNET WEB SOLUTIONS

INTERNET WEB SOLUTIONS

ARRABAL-AID

ARRABAL-AID
CIRCLE

CIRCLE
Instytut ADN

Instytut ADN
Institut de Haute Formation aux Politiques Communautaires

Institut de Haute Formation aux Politiques Communautaires
European Platform for International Cohesion

European Platform for International Cohesion
Università degli Studi 'G. d'Annunzio' Chieti

Università degli Studi 'G. d'Annunzio' Chieti
Помічник з читання
Послухати Олену
Voice AI
VOICE Assistant ● Онлайн
Привіт! 👋 Я — Асистент VOICE.
Я тут, щоб допомогти вам із порадами щодо пошуку роботи та пошуку місцевих центрів підтримки.

Чим можу допомогти вам сьогодні?
На базі ШІ (Gemini) - Перевіряйте важливу інформацію.